Staking vs. Lending


Früher konnte man von den Zinsen leben, die man auf seine Ersparnisse erhielt. Das ist schon seit Jahren nicht mehr der Fall, also haben die Menschen nach neuen Möglichkeiten gesucht, mit ihrem Geld Renditen zu erzielen. Eine dieser Möglichkeiten ist das Staking und Lending. In diesem Artikel erklären wir, was es damit auf sich hat und gehen auf den Unterschied zwischen Staking und Lending ein.

Was ist Staking?


Die Blockchain-Technologie ermöglicht das Staking. Dies ist jedoch nur dann möglich, wenn eine Blockchain den Proof of Stake (PoS)-Konsensalgorithmus verwendet. Dieser Algorithmus arbeitet mit mehreren Validator zusammen, die sich um die Verarbeitung von Transaktionen und die Erstellung von Blöcken kümmern.

Wenn jemand eine Transaktion durchführt, wird sie an das Netzwerk gesendet. Dann wird ein Validator ausgewählt, der alle Transaktionen, die innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens erstellt werden, überprüfen darf. Nach der Prüfung werden die Transaktionen zusammengeführt und als Block in die Blockchain aufgenommen.

Ein Validator wird anhand der Anzahl der Kryptowährungen ausgewählt, die er stakt, was als "Staking" bezeichnet wird. Der Einsatz besteht immer aus einer bestimmten Anzahl von Kryptomünzen. In den meisten Fällen handelt es sich dabei um die native Kryptowährung des Projekts.

Je mehr Kryptowährungen ein Validator einsetzt, desto größer ist die Chance, dass der Validator vom Netzwerk ausgewählt wird, um einen neuen Block zur Blockchain hinzuzufügen. Dabei gewährleistet der Einsatz auch die Sicherheit der Blockchain.

Die anderen Nodes im Blockchain-Netzwerk überprüfen die Arbeit jedes Validators. Wenn eine Mehrheit des Netzwerks (mindestens 51 %) feststellt, dass ein Validator zu Unrecht Transaktionen genehmigt und zur Blockchain hinzufügt, wird dieser Validator bestraft. In den meisten Fällen handelt es sich dabei um eine Geldstrafe, die aus dem Einsatz bezahlt wird, den der Validator gesetzt hat. Mit dem Einsatz zeigt der Validator, dass er über genügend Kryptowährungen verfügt, um eine mögliche Geldstrafe zu bezahlen. Je höher der Einsatz ist, desto höher ist das Risiko, einen großen Geldbetrag zu verlieren. Daher werden Validatoren mit einem hohen Einsatz eher ausgewählt als Validator mit einem niedrigen Einsatz. Schließlich sind sie die sicherste Wahl, weil sie mehr zu verlieren haben.

Die Validatoren erhalten eine Belohnung für ihre Arbeit. Schließlich müssen sie eine Menge Energie und Hardware bereitstellen, um Transaktionen zu verarbeiten. Durch die Einrichtung eines Validators kann man also ein passives Einkommen erzielen.

Outsourcing Ihres Einsatzes


Es ist nicht notwendig, selbst einen Validator einzurichten. Sie können die Einsätze auch an einen anderen Validator auslagern. In diesem Fall senden Sie Ihre Kryptowährungen an einen Validator, dem Sie vertrauen und erhöhen seinen Einsatz. Die Belohnung, die der Validator erhält, wird unter allen Nutzern verteilt, die bei diesem Validator Einsätze getätigt haben.


Was ist Lending?


Das Verleihen/Lending ist eine weitere Möglichkeit, mit der Blockchain und Kryptowährungen passives Einkommen zu erzielen. Die Art und Weise, wie dies geschieht, unterscheidet sich jedoch vom Staking.

Es gibt mehrere Kryptoprojekte, bei denen Nutzer Kryptowährungen an andere Nutzer verleihen können. Diese Projekte benötigen also immer einen Verleiher und einen Entleiher, um zu funktionieren. Der Verleiher leiht seine Kryptowährungen an den Entleiher.

Die Plattform, auf der dies geschieht, stellt sicher, dass diese beiden Nutzer miteinander verbunden sind.

Als Nutzer kann man nicht einfach Kryptowährungen leihen, denn die Plattform will sicherstellen, dass ein Nutzer seine Schulden zurückzahlen kann. Dies ist vergleichbar mit dem Staking, bei dem das Netzwerk sichergehen will, dass ein Validator in der Lage ist, seine Strafe zu bezahlen.

Ein Kreditnehmer muss daher Sicherheiten in Form von Kryptowährungen stellen, um andere Kryptowährungen leihen zu können. Aber was nützt es, einen Kredit aufzunehmen, wenn man die gleiche Anzahl von Kryptowährungen als Sicherheit hinterlegen muss?

Angenommen, ein Nutzer besitzt Bitcoin (BTC). Er sieht Chancen in Ethereum (ETH) und würde gerne in Ether investieren. Dazu muss er jedoch seine Bitcoin verkaufen, was bedeutet, dass er seine Position in Bitcoin verliert und keinen zusätzlichen Gewinn mit Bitcoin erzielen kann. In diesem Fall könnte er seinen Bitcoin als Sicherheit verwenden, um Ether zu leihen. Auf diese Weise behält er seine Position in Bitcoin bei und geht gleichzeitig eine Position in Ethereum ein.

Nach einer gewissen Zeit muss die Schuld zurückgezahlt werden. Wenn der Nutzer eine positive Rendite mit Ethereum erzielt hat, kann er diese zur Tilgung seiner Schulden verwenden und erhält seine Bitcoin zurück. Wenn der Wert von Bitcoin in der Zwischenzeit ebenfalls gestiegen ist, hat der Nutzer damit auch eine nicht realisierte positive Rendite auf Bitcoin erzielt.

Davon kann nicht nur der Kreditnehmer profitieren, denn er muss für die geliehenen Kryptowährungen Zinsen zahlen. Diese Zinsen gehen an den Verleiher. Auf diese Weise kann der Verleiher also ein passives Einkommen aus den Kryptowährungen erzielen, die er an andere Nutzer verleiht.

Was ist der Unterschied zwischen Staking und Lending?


Der Hauptunterschied zwischen Staking und Lending ist die Art und Weise, wie Nutzer ein passives Einkommen aus ihren Kryptowährungen generieren können.

Beim Staking muss der Nutzer einen Validator einrichten. Dies bedeutet den Kauf von Hardware, was sehr teuer sein kann. Als nächstes muss ein großer Geldbetrag in Form von Kryptowährungen eingesetzt werden. Es ist schwierig, als Validator anzufangen, wenn man nur wenige Kryptowährungen hat.

Bei der Kreditvergabe hingegen ist es viel einfacher, mit Kryptowährungen Renditen zu erzielen. In den meisten Fällen müssen Sie in der Lage sein, eine Mindestanzahl von Kryptowährungen zu leihen, nur ist diese Anzahl viel geringer als beim Staking. Außerdem müssen Sie in diesem Fall keine Hardware kaufen, um ein passives Einkommen aus den Kryptowährungen, die Sie verleihen möchten, zu erzielen.

Was sind die Vor- und Nachteile von Staking und Lending?


Der größte Vorteil von Staking und Lending ist, dass es den Nutzern ermöglicht, ein passives Einkommen mit Kryptowährungen zu erzielen, die ansonsten nur durch einen Preisanstieg an Wert gewinnen könnten.

Wenn Sie Kryptowährungen einsetzen oder verleihen, erhalten Sie mehr Kryptowährungen. Dies ist besonders vorteilhaft für Nutzer, die ohnehin vorhaben, ihre Kryptowährungen langfristig zu halten.

Der Nachteil ist, dass die Nutzer sowohl beim Staking als auch beim Lending Gefahr laufen, ihr Geld zu verlieren. Auch wenn es eine hohe Rendite zu erzielen gibt, besteht immer das Risiko, dass man keine Rendite erzielt und der gesamte Einsatz verloren geht. Daher ist es wichtig, sich immer gut über ein Kryptoprojekt zu informieren, in das man einsteigen oder das man ausleihen kann.

Fazit


Sowohl das Staking als auch das Lending sind Möglichkeiten, um mit den Kryptowährungen, die man besitzt, eine Rendite zu erzielen. Die Art und Weise, wie dies geschieht, macht den großen Unterschied.

Beim Staking müssen die Nutzer einen Validator in einem Blockchain-Netzwerk betreiben oder ihren Einsatz an einen anderen Validator auslagern. Der Validator prüft Transaktionen und fügt dem Netzwerk Blöcke hinzu. Als Dankeschön für seine Arbeit erhält er dafür eine Belohnung.

Nutzer können ihre Kryptowährungen auch an andere Nutzer verleihen, damit diese beispielsweise andere Investitionen damit tätigen können. Für die geliehenen Kryptowährungen erhalten sie einen Zinssatz, der vom Kreditnehmer gezahlt wird.