Was ist BENQI?

BENQI (QI) ist das Token, das mit einem dezentralen Lending- und Borrowing-Protokoll verbunden ist, das auf Avalanche basiert. Ganz einfach ausgedrückt: Es gehört zum Bereich der dezentralen Finanzen, also DeFi. Das bedeutet, dass Finanzdienstleistungen über Smart Contracts laufen – statt über eine traditionelle Bank. So funktioniert das Lending: Du kannst Assets in das Protokoll einzahlen, um Liquidität bereitzustellen. Einzahlende können Zinsen verdienen, während Kreditnehmer Darlehen aufnehmen können – mithilfe von Sicherheiten, die mehr wert sind als der geliehene Betrag. Wofür das Token gedacht ist: QI wird innerhalb des BENQI-Ökosystems verwendet. Je nach Protokolldesign sind Token wie QI typischerweise mit Governance- und Staking-ähnlichen Aktivitäten verknüpft. Dadurch kann beeinflusst werden, wie das Protokoll arbeitet und wie Belohnungen verteilt werden. Sicherheit und Eigentum: Transaktionen und Guthaben werden in einer Blockchain gespeichert – einem gemeinsam genutzten digitalen Ledger. Ein Konsensmechanismus hilft dem Netzwerk, sich auf die Transaktionshistorie zu einigen. So werden Eigentumsaufzeichnungen aktualisiert, ohne dass es eine zentrale Instanz geben muss.

BENQI (QI) ist mit einem dezentralen, nicht verwahrenden Liquiditätsmarkt-Protokoll verbunden, das auf Avalanche aufgebaut ist. DeFi bedeutet, dass die Kredit- und Borrowing-Regeln in Smart Contracts kodiert sind, sodass Nutzer direkt mit dem Protokoll interagieren. In diesem Setup stellen Einleger Liquidität bereit und können möglicherweise Zinsen verdienen. Kreditnehmer können auf überbesicherte Weise Kredite aufnehmen, was bedeutet, dass sie Sicherheiten im Wert von mehr als dem hinterlegen, was sie ausleihen. Der QI-Token ist Teil des BENQI-Ökosystems. Token wie QI werden üblicherweise für Governance und für die Teilnahme an protokollbezogenen Aktivitäten verwendet, sodass der Token eine Rolle dabei spielen kann, wie die Community das System beeinflusst.

Schritt eins: Du hinterlegst digitale Assets im BENQI-Protokoll. Deine Einzahlung erhöht den Liquiditätspool, aus dem andere Kredite aufnehmen können. Schritt zwei: Kreditnehmer nehmen Darlehen auf, indem sie Sicherheiten verpfänden. Eine Überbesicherung wird verwendet, um das Risiko zu verringern, dass der Wert der Sicherheiten unter den Darlehenswert fällt. Schritt drei: Das Protokoll verwaltet die Kreditpositionen und die Zinsen. In vielen DeFi-Kreditmärkten werden die Zinsen von Kreditnehmern gezahlt und gemäß den Protokollregeln an Liquiditätsanbieter ausgeschüttet. Schritt vier: Der QI-Token kann für die Teilnahme am Ökosystem genutzt werden. Je nach Protokolldesign können Token-Inhaber bei der Governance mitbestimmen oder an Staking- bzw. Belohnungsmechanismen teilnehmen.

Vermögenswerte verleihen: hinterlege Einlagen im BENQI-Liquiditätsmarkt, um potenziell Zinsen als Liquiditätsanbieter zu verdienen. Mit Sicherheiten leihen: nutze das Protokoll, um Vermögenswerte zu leihen und dabei die Sicherheiten über der erforderlichen Schwelle zu halten. An Governance-ähnlichen Aktivitäten teilnehmen: wenn QI für Governance oder die Teilnahme am Protokoll verwendet wird, können Token-Inhaber Entscheidungen über die vom Protokoll definierten Token-Mechanismen beeinflussen. Das Avalanche-Ökosystem nutzen: da BENQI auf der Avalanche C Chain aufgebaut ist, können Nutzer über Avalanche-basierte Tools und Wallets mit dem Protokoll interagieren.

Avalanche-basiertes Protokoll: BENQI läuft auf der Avalanche-C-Chain-Plattform, wodurch es an das Avalanche-Ökosystem gebunden ist. Non-Custodial-Liquiditätsmarkt: Das Protokoll wird als Non-Custodial beschrieben, d. h. Nutzer interagieren mit Smart Contracts, statt die Kontrolle an einen zentralen Vermittler abzugeben. Fokus auf Verleihen und Aufnehmen von Krediten: Der Kernnutzen liegt im Verleihen, Aufnehmen von Krediten und dem Erwirtschaften von Zinsen, wobei Kreditnehmer mit Überbesicherung arbeiten. Rolle im Token-Ökosystem: QI ist als Governance- und Partizipations-Token innerhalb des BENQI-Ökosystems positioniert, was beeinflussen kann, wie Nutzer mit dem Protokoll interagieren.

Basierend auf dem verfügbaren Kontext wurde BENQI im Jahr 2021 gestartet. Der Forschungskontext liefert keine spezifischen Gründer-Namen oder eine detaillierte Team-Zusammenstellung. Was wir mit Sicherheit sagen können, ist, dass das Projekt auf Avalanche läuft und eine offizielle Website sowie eine App-Schnittstelle hat. Für Einsteiger ist der praktischste Weg, herauszufinden, wer dahintersteckt, einen Blick in die offizielle Website-App und die in der Ressourcen-Sektion verlinkten offiziellen Social-Media-Kanäle des Projekts zu werfen.

Zinsen für Einleger: Wenn du Liquidität bereitstellst, kann das Protokoll dir gemäß seinen Regeln Zinsen ausschütten. Überbesicherte Kreditaufnahme: Kreditnehmer verwenden Sicherheiten, die mehr wert sind als der Kredit. Dies ist eine Risikokontrollmaßnahme, die in vielen Kreditmärkten eingesetzt wird. DeFi-Zugang ohne Bank: Du kannst über Smart Contracts mit dem Kreditmarkt interagieren, statt dich auf einen traditionellen Kreditgeber zu verlassen. Kompatibilität mit dem Avalanche-Ökosystem: Da es auf der Avalanche C Chain läuft, passt es sich in die Avalanche- DeFi-Tools und die Nutzererfahrung ein.

Smart-Contract-Risiko: Selbst wenn ein Protokoll heute funktioniert, kann der Code Schwachstellen oder Probleme im wirtschaftlichen Design enthalten, die sich auf Nutzer auswirken. Kursvolatilität: QI kann sich stark bewegen, weil es sich um einen Krypto-Token handelt, und DeFi-Tokens reagieren häufig schnell auf Stimmungsumschwünge. Risiko für Kreditnehmer und Dynamik der Sicherheiten: Wenn sich die Sicherheitenwerte ändern, können Kreditnehmer je nach den Protokollregeln liquidationsähnliche Ergebnisse erleben. Komplexitätsrisiko: DeFi-Kreditvergabe umfasst mehrere bewegliche Teile. Daher hilft es, zu verstehen, wie Einlagen, Kredite und die Zinsverteilung funktionieren, bevor du das Protokoll nutzt.

BENQI ist im Bereich DeFi und Lending & Borrowing kategorisiert und steht im Zusammenhang mit der Aktivität im Avalanche-Ökosystem. Je mehr Nutzer mit dem Lending- und Borrowing-Protokoll interagieren, desto relevanter kann das Ökosystem für Token-Inhaber werden. Allerdings ist die Akzeptanz nicht garantiert. Die Nutzung von DeFi kann sich aufgrund von Wettbewerb, Marktzyklen und dem Vertrauen der Nutzer in die Sicherheit von Smart Contracts verändern. Für die neuesten Ökosystem-Signale prüfe die offiziellen App- und Community-Kanäle, die unten verlinkt sind.