Dezentrale Finanzen, oder DeFi, ist ein Begriff, der im Krypto-Space nicht mehr ignoriert werden kann. Im Sommer 2020 explodierte erstmals die Popularität von DeFi und heute ist es wohl die tragende Säule von Krypto und das, wofür Krypto steht. Aber was genau ist eigentlich DeFi?

DeFi ist die dezentralisierte Form von CeFi (Centralised Finance). CeFi ist ein Begriff, der das traditionelle Finanzsystem, wie wir es heute kennen, umfasst. Leihen, Sparen, Investieren und so weiter. Das meiste davon läuft über die Bank oder eine andere zentralisierte Institution. DeFi macht es möglich, all diese Finanztransaktionen ohne einen Mittelsmann durchzuführen, durch einen Hauch von Blockchain-Magie.

In diesem Artikel geht es um die 10 besten DeFi-Münzen. Eine DeFi-Münze ist ein eher undefinierter Begriff, aber in unserem Fall umfasst er alle Coins, die für DeFi wichtig sind. Also nicht nur die DEX-Münzen (Decentralised Exchange). Lesen Sie schnell weiter!

10. Fantom (FTM)

Fantom (FTM) ist eine quelloffene, dezentralisierte Smart-Contract-Plattform für DApps und digitale Vermögenswerte, die als Alternative zu Ethereum entwickelt wurde. Fantom zielt darauf ab, die Beschränkungen früherer Blockchain-Generationen zu überwinden und drei Komponenten in Einklang zu bringen: Skalierbarkeit, Sicherheit und Dezentralisierung.

Das Projekt bietet eine Reihe von Tools, die die Integration bestehender DApps vereinfachen, sowie ein detailliertes Belohnungssystem, Staking und integrierte DeFi-Tools.

9. The Graph (GRT)

The Graph (GRT) ist ein Indexierungsprotokoll für Blockchain-Daten, insbesondere für Daten auf der Ethereum-Blockchain. Im Laufe der Jahre ist eine riesige Menge an Daten zu dieser Blockchain hinzugefügt worden, was es schwierig macht, diese Daten zu organisieren.

Wenn Menschen Daten abrufen wollen, können sie dabei auf Probleme stoßen. Schließlich funktioniert sie nicht so einfach wie beispielsweise die Google-Suchleiste. Deshalb haben die Entwickler von The Graph darauf geachtet, ein Protokoll zu entwickeln, das sich um diese Probleme kümmert.

8. PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap (CAKE) ist ein Automated Market Maker (AMM) - eine dezentrale Finanzanwendung (DeFi), die es Nutzern ermöglicht, Token zu tauschen, Liquidität über Farming bereitzustellen und im Gegenzug Gebühren zu verdienen.

Es wurde im September 2020 eingeführt und ist eine dezentrale Börse für den Austausch von BEP20-Tokens auf der Binance Smart Chain. PancakeSwap verwendet ein automatisiertes Market-Maker-Modell, bei dem Nutzer in einem Liquiditätspool handeln können. Diese Pools werden von Nutzern gefüllt, die ihre Gelder in den Pool einzahlen und dafür Liquiditätsanbieter-Token (LP) erhalten.

Diese Token können später verwendet werden, um ihren Anteil am Pool und einen Teil der Trading-Gebühren zurückzugewinnen. Diese LP-Tokens werden als FLIP bezeichnet. PancakeSwap ermöglicht es den Nutzern auch, zusätzliche Token wie CAKE und SYRUP zu farmen. Auf der Farm können die Nutzer LP-Token einzahlen und werden dafür mit CAKE belohnt.

7. Maker (MKR)

Maker (MKR) ist der Governance-Token der MakerDAO und des Maker-Protokolls - einer dezentralen Organisation bzw. einer Softwareplattform, die beide auf der Ethereum-Blockchain basieren -, die es den Nutzern ermöglicht, DAI-Stablecoin auszugeben und zu verwalten.

Maker wurde ursprünglich im Jahr 2015 konzipiert und im Dezember 2017 vollständig eingeführt. Es handelt sich um ein Projekt zum Betrieb von DAI, einer von der Gemeinschaft verwalteten dezentralen Kryptowährung mit einem Stablecoin-Wert, der an den US-Dollar gekoppelt ist.

MKR-Token fungieren als eine Art Stimmrechtsaktie für die Organisation, die DAI verwaltet; sie zahlen zwar keine Dividenden an ihre Inhaber, geben ihnen aber ein Stimmrecht über die Entwicklung des Maker-Protokolls und werden voraussichtlich parallel mit dem Erfolg von DAI an Wert gewinnen.

Das Maker-Ökosystem ist eines der frühesten Projekte im Bereich der dezentralen Finanzierung (DeFi).

6. Aave (AAVE)

Aave (AAVE) ist ein dezentrales Finanzprotokoll, das es Menschen ermöglicht, Kryptowährungen zu leihen und zu verleihen.

Kreditnehmer erhalten Zinsen, indem sie digitale Vermögenswerte in speziell angelegte Liquiditätspools einzahlen. Kreditnehmer können dann ihre Kryptowährungen als Sicherheiten verwenden, um mit dieser Liquidität Blitzkredite aufzunehmen.

Aave (was auf Finnisch "Geist" bedeutet) war ursprünglich unter dem Namen ETHLend bekannt, als es im November 2017 an den Start ging, aber die Umbenennung in Aave erfolgte im September 2018.

AAVE bietet den Inhabern Rabatte auf der Plattform und dient auch als Governance-Token, der den Inhabern ein Mitspracherecht bei der zukünftigen Entwicklung des Protokolls gibt.

5. Theta (THETA)

Theta (THETA) ist ein Blockchain-gestütztes Netzwerk, das speziell für das Videostreaming entwickelt wurde. Das im März 2019 gestartete Theta-Mainnet ist ein dezentrales Netzwerk, in dem Nutzer Bandbreite und Rechenressourcen auf einer Peer-to-Peer (P2P)-Basis teilen. Das Projekt wird von Steve Chen, Mitbegründer von YouTube, und Justin Kan, Mitbegründer von Twitch, beraten.

Theta verfügt über einen eigenen nativen Kryptowährungs-Token namens THETA, der verschiedene Governance-Aufgaben innerhalb des Netzwerks übernimmt.

Die Entwickler sagen, dass das Projekt darauf abzielt, die Video-Streaming-Industrie in ihrer derzeitigen Form aufzurütteln - Zentralisierung, schlechte Infrastruktur und hohe Kosten bedeuten, dass die Endnutzer oft schlechte Erfahrungen mit den Diensten machen. Auch die Urheber von Inhalten erzielen aufgrund der Barrieren zwischen ihnen und den Endbenutzern weniger Einnahmen.

4. Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ) ist ein auf intelligenten Verträgen basierendes Blockchain-Netzwerk, das sich nicht allzu sehr von Ethereum unterscheidet. Es gibt jedoch einen großen Unterschied: Tezos zielt darauf ab, eine fortschrittlichere Infrastruktur bereitzustellen - was bedeutet, dass es sich im Laufe der Zeit weiterentwickeln und verbessern kann, ohne jemals eine Hard Fork zu riskieren.

Dies ist etwas, worunter sowohl Bitcoin als auch Ethereum seit ihren Anfängen gelitten haben. XTZ-Holder können über Vorschläge für Protokoll-Upgrades abstimmen, die von Tezos-Entwicklern eingereicht werden.

3. Chainlink (LINK)

Chainlink (LINK), gegründet 2017, ist eine Blockchain-Abstraktionsschicht, die universell verbundene Smart Contracts ermöglicht. Über ein dezentrales Oracle-Netzwerk ermöglicht Chainlink die sichere Kommunikation von Blockchains mit externen Datenfeeds, Ereignissen und Zahlungsmethoden, wodurch die für komplexe Smart Contracts erforderlichen kritischen Off-Chain-Informationen zur vorherrschenden Form der digitalen Vereinbarung werden.

So stellt Chainlink beispielsweise reale Preisinformationen für viele DeFi-Anwendungen zur Verfügung. Diese Preisfeeds stellen sicher, dass die Preise in diesen Anwendungen immer zuverlässig mit den tatsächlichen Preisen übereinstimmen.

2. Uniswap (UNI)

Uniswap (UNI) ist ein beliebtes dezentrales Handelsprotokoll, das dafür bekannt ist, den automatisierten Handel mit DeFi (Dezentrale Finanzen)-Tokens zu erleichtern.

Wie PancakeSwap verwendet auch UniSwap den Automated Market Maker (AMM). PancakeSwap ist praktisch eine Kopie von Uniswap, Der Unterschied zwischen den beiden ist, dass Pancakeswap auf Binance Smart Chain anstelle von Ethereum läuft. Uniswap startete im November 2018.

Uniswap zielt darauf ab, den Handel von Tokens automatisiert und für jeden, der Token besitzt, vollständig offen zu halten und gleichzeitig die Handelseffizienz im Vergleich zu den traditionellen Börsen zu verbessern.

Uniswap schafft mehr Effizienz durch die Lösung von Liquiditätsproblemen mit automatisierten Lösungen und vermeidet die Probleme, die die ersten dezentralen Börsen geplagt haben.

Im September 2020 ging Uniswap einen Schritt weiter, indem es seinen eigenen Governance-Token, UNI, schuf und an ehemalige Nutzer des Protokolls vergab. Dadurch wurde sowohl das Rentabilitätspotenzial als auch die Möglichkeiten der Nutzer, die Zukunft des Projekts zu gestalten, erhöht - ein attraktiver Aspekt dezentraler Einheiten.

1. Avalanche (AVAX)

Avalanche ist eine Layer-One-Blockchain, die als Plattform für dezentralisierte Anwendungen und benutzerdefinierte Blockchain-Netzwerke dient. Sie ist einer der Konkurrenten von Ethereum und will Ethereum als beliebteste Blockchain für intelligente Verträge ablösen. Dies soll durch eine höhere Transaktionsleistung von bis zu 6.500 Transaktionen pro Sekunde erreicht werden, ohne die Skalierbarkeit zu beeinträchtigen.

Solche Transaktionsgeschwindigkeiten sind für den groß angelegten Einsatz von DeFi erforderlich, und genau das ist das Ziel von Avalanche.