Wat is ponzifraude en hoe bescherm je jezelf hiertegen?

Al meer dan honderd jaar kennen we ponzifraude. Sinds de opkomst van cryptocurrency zien we deze vorm van fraude ook steeds vaker nieuwe vormen aannemen. Binnen de cryptomarkt komen we helaas maar al te vaak slachtoffers van ponzifraude tegen. Het is lastig om ponzifraude te herkennen, en vaak hebben de daders niet in de gaten dat ze iets doen dat illegaal is. Inderdaad, ponzifraude is illegaal en je kunt hiervoor vervolgt wordt.

We noemen ponzifraude ook wel eens een ponzi scheme. Bij dit type fraude krijgen mensen de mogelijkheid ergens in te investeren. Op hun investering wordt vrijwel altijd een vast rendement belooft, waardoor het aantrekkelijk is om in te stappen. Daarnaast kunnen deelnemers extra geld verdienen door nieuwe investeerders aan te brengen. Op deze manier breidt de ponzi scheme zichzelf steeds verder uit.

In sommige gevallen ontvangen investeerders geen rendement, maar veelal ontvangen ze slechts en alleen rendement uit de investering die anderen doen. Worden er geen nieuwe leden meer aangebracht, dan stopt ook de inkomstenstroom en stort het kaartenhuis in elkaar. Ponzifraude werkt dus alleen wanneer er continu nieuwe leden worden aangebracht.

Netwerk marketing is een bekende en populaire vorm van ponzifraude. Toch weten de deelnemers vaak niet dat ze onderdeel zijn van ponzifraude, omdat het op het eerste gezicht een normaal businessmodel lijkt te zijn. Het begint met een lach, en eindigt met een traan. Helaas komen de meeste deelnemers hier vaak te laat achter.

Waar komt ponzifraude vandaan?

Deze vorm van fraude heeft een opmerkelijke naam. Dat komt doordat het is vernoemd naar Charles Ponzi, een man die wordt gezien als de eerste Ponzi-fraudeur. In de jaren 20 van de vorige eeuw probeerde Charles Ponzi een groot aantal investeerder binnen te halen met valse beloftes. Zo beloofde Charles de investeerders grote rendementen.

Om vertrouwen te wekken, betaalde Charles een aantal van de investeerders ook daadwerkelijk uit. Maar waar Charles aangaf dat de winst het behaalde rendement was, was het in werkelijkheid gewoon geld dat van andere investeerders afkomstig was.

Op een gegevens moment kwamen investeerder erachter dat het investeringsproduct dat Charles beloofde helemaal niet bestond. Toen het hem te heet onder de voeten werd, vluchtte hij.

Ponzifraude binnen de cryptomarkt

Ondanks dat ponzifraude een oud fenomeen is, zien we het ook in nieuwe markten terugkomen. Cryptocurrencies blijven helaas niet gespaard voor ponzifraude. Fraudeurs beloven mensen grote rendementen op een investering in hun cryptoproject of cryptofonds. Investeerders kunnen zelfs nog meer geld verdienen wanneer ze nieuwe investeerders aanbrengen. Deze beloningen ontvangen ze in de vorm van commissies.

Wanneer je deelneemt aan crypto ponzifraude ontvang je vaak alleen geld op basis van het aantal mensen dat je aanbrengt. Het rendement verdien je dus niet op basis van een waardestijging van cryptocurrencies, maar uit de investeringen die andere deelnemers doen. Komen er geen nieuwe deelnemers meer bij? Dan ontvangen deelnemers geen beloningen meer.

Deelnemen aan een crypto ponzifraude levert vrijwel geen geld op, tenzij je een van de eerste bent die deelneemt aan de ponzifraude. Dat maakt geen reden om deel te nemen wanneer je een van de eerste kunt zijn. Zoals gezegd is ponzifraude illegaal en kun je dus vervolgt worden voor deelname.

Hoe herken je een ponzi scheme?

Begrijpelijk dat je nog niet weet hoe je ponzifraude herkent. In veel gevallen lijkt een ponzi scheme op een legitieme mogelijkheid om geld te verdienen. Toch zijn er een aantal kenmerken waarmee je ponzifraude vrij snel kunt herkennen.

Je herkent ponzifraude aan het volgende:

Er wordt een rendement op een investering gegarandeerd. Wanneer iets legitiem is, zal men nooit een rendement garanderen en je wijzen op het risico dat je je inzet kunt verliezen.
Je wordt aangespoord om nieuwe deelnemers aan te brengen. Voor iedere nieuwe deelnemer ontvang je extra commissies. Brengen deze deelnemers weer nieuwe leden aan? Dan ontvang je ook een gedeelde commissie. De investeringen van deelnemers worden dus verdeeld onder iedereen die boven hen staat.
Na een investering wordt al snel om een tweede of derde investering gevraagd, zonder dat je het rendement van de eerste investering kunt opnemen. Vaak gebruiken fraudeurs valse excuses om alsnog een herinvestering te ontvangen. Zo kunnen ze aangeven extra geld nodig te hebben om het eerdere rendement over het blockchainnetwerk te versturen.
De strategie achter het verdienmodel is lastig te begrijpen en bestaat uit veel vakjargon. Hierdoor is voor nieuwe deelnemers moeilijk te begrijpen waar ze nu eigenlijk in beleggen.
Het is lastig om geld uit te laten betalen. In veel gevallen moet je extra kosten betalen of lang wachten. Fraudeurs geven aan dat deze kosten worden gerekend om crypto over de blockchain te versturen of komen met andere excuses.
Deelnemers of mensen die interesse hebben in deelname kunnen nergens officiële documenten van de onderneming inzien.
Een bedrijf dat ponzifraude uitvoert is meestal niet geregistreerd bij De Nederlandsche Bank (DNB) of Autoriteit Financiële Middelen (AFM).

In sommige gevallen wordt ponzifraude verward met affiliate marketing. Bij affiliate marketing worden mensen beloond door bedrijven wanneer ze iemand als klant aanbrengen. Het belangrijkste verschil is dat de inkomsten uit affiliate marketing komen uit het aanbrengen van een klant/verkoop. Bij ponzifraude moet men eerst een investering doen om überhaupt mee te kunnen doen, en zijn inkomsten afkomstig uit investeringen van nieuwe leden.

Twijfel je of je te maken hebt met crypto ponzifraude? Neem dan altijd even contact op met het Coinmerce support team. Dit kan per e-mail ([email protected]) of via de live chat op onze website.