Decentralized Finance, ofwel DeFi, is een begrip dat niet meer weg te denken is uit de cryptowereld. In de zomer van 2020 explodeerde DeFi voor het eerst in populariteit, en tegenwoordig is het misschien wel dé belangrijkste steunpilaar voor crypto en waar crypto voor staat. Maar wat is DeFi?

DeFi is de gedecentraliseerde vorm van CeFi (Centralized Finance). CeFi is een begrip dat het traditionele financiële systeem zoals we dat nu kennen omvat. Lenen, sparen, investeren etcetera. Het meeste gaat via de bank of een andere gecentraliseerde instelling. DeFi maakt het mogelijk om al deze financiële transacties te doen zónder tussenpersoon, door middel van een vleugje blockchain-magie.

In dit artikel bespreken we de top 10 DeFi coins. Een DeFi coin is een nogal ongedefinieerd begrip, maar in ons geval worden alle coins die belangrijk zijn voor DeFi meegenomen. Niet alleen de DEX (Decentralized Exchange)-coins dus. Lees snel mee!

10. Fantom (FTM)

Fantom (FTM) is een open-source gedecentraliseerd smart contract platform voor DApps en digitale activa dat werd gecreëerd als alternatief voor Ethereum. Fantom heeft als doel de beperkingen van de vorige generatie blockchains te overwinnen en drie componenten in evenwicht te brengen: schaalbaarheid, veiligheid en decentralisatie.

Het project biedt een reeks hulpmiddelen om het proces van integratie van bestaande DApps te vereenvoudigen, evenals een gedetailleerd beloningssysteem voor staking en ingebouwde DeFi-instrumenten.

9. The Graph (GRT)

The Graph (GRT) is een indexeringsprotocol voor blockchain gegevens, en dan in het bijzonder voor gegevens op de blockchain van Ethereum. In de loop van de jaren is er ontzettend veel data aan deze blockchain toegevoegd, waardoor het lastig is om deze data nu nog te ordenen.

Wanneer mensen gegevens terug willen zoeken, kunnen ze hier problemen bij ondervinden. Het werkt immers niet zo simpel als bijvoorbeeld de Google zoekbalk. Daarom hebben de ontwikkelaars achter The Graph ervoor gezorgd dat er een protocol ontwikkeld is dat hiervoor zorgt.

8. PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap (CAKE) is een automated market maker (AMM) - een gedecentraliseerde financiële (DeFi) toepassing waarmee gebruikers tokens kunnen uitwisselen, liquiditeit bieden via farming en in ruil daarvoor vergoedingen verdienen.

Het lanceerde in september 2020 en is een gedecentraliseerde exchange voor het ruilen van BEP20 tokens op Binance Smart Chain. PancakeSwap gebruikt een geautomatiseerd market maker model waarbij gebruikers handelen tegen een liquiditeitspool. Deze pools worden gevuld door gebruikers die hun fondsen in de pool storten en in ruil daarvoor liquidity provider (LP) tokens ontvangen.

Deze tokens kunnen later worden gebruikt om hun aandeel in de pool en een deel van de handelskosten terug te vorderen. Deze LP-tokens staan bekend als FLIP. PancakeSwap stelt gebruikers ook in staat om extra tokens zoals CAKE en SYRUP te farmen. Op de farm kunnen gebruikers LP tokens storten en beloond worden met CAKE.

7. Maker (MKR)

Maker (MKR) is de governance token van de MakerDAO en het Maker Protocol - respectievelijk een gedecentraliseerde organisatie en een softwareplatform, beide gebaseerd op de Ethereum blockchain - waarmee gebruikers de DAI stablecoin kunnen uitgeven en beheren.

Maker werd oorspronkelijk bedacht in 2015 en volledig gelanceerd in december 2017. Het is een project dat tot taak heeft DAI te opereren, een door de gemeenschap beheerde gedecentraliseerde cryptocurrency met een stabiele waarde die zacht gekoppeld is aan de Amerikaanse dollar.

MKR tokens fungeren als een soort stemaandeel voor de organisatie die DAI beheert; hoewel ze geen dividend uitkeren aan hun houders, geven ze de houders wel stemrecht over de ontwikkeling van het Maker Protocol en wordt verwacht dat ze in waarde zullen stijgen in overeenstemming met het succes van DAI zelf.

Het Maker ecosysteem is een van de vroegste projecten in de gedecentraliseerde financiële wereld (DeFi).

6. Aave (AAVE)

Aave (AAVE) is een gedecentraliseerd financieel protocol waarmee mensen crypto kunnen lenen en uitlenen.

Leners verdienen rente door digitale activa te storten in speciaal aangelegde liquiditeitspools. Leners kunnen dan hun crypto als onderpand gebruiken om met deze liquiditeit een flitslening af te sluiten.

Aave (wat "spook" betekent in het Fins) stond oorspronkelijk bekend als ETHLend toen het in november 2017 werd gelanceerd, maar de rebranding naar Aave gebeurde in september 2018.

AAVE biedt houders kortingen op het platform, en het dient ook als een governance token - waardoor eigenaren inspraak hebben in de toekomstige ontwikkeling van het protocol.

5. Theta (THETA)

Theta (THETA) is een blockchain aangedreven netwerk speciaal gebouwd voor video streaming. Gelanceerd in maart 2019, werkt het Theta mainnet als een gedecentraliseerd netwerk waarin gebruikers bandbreedte en computerbronnen delen op een peer-to-peer (P2P) basis.Het project wordt geadviseerd door Steve Chen, medeoprichter van YouTube en Justin Kan, medeoprichter van Twitch.

Theta beschikt over zijn eigen native cryptocurrency token, THETA, die verschillende bestuurstaken uitvoert binnen het netwerk.

Ontwikkelaars zeggen dat het project de videostreamingindustrie in haar huidige vorm wil opschudden - centralisatie, slechte infrastructuur en hoge kosten betekenen dat eindgebruikers vaak een slechte ervaring hebben. De makers van inhoud verdienen ook minder inkomsten door de barrières tussen hen en de eindgebruikers.

4. Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ) is een blockchainnetwerk dat gebaseerd is op smart contracten, op een manier die niet te veel verschilt van Ethereum. Er is echter een groot verschil: Tezos wil een infrastructuur bieden die geavanceerder is - wat betekent dat het in de loop der tijd kan evolueren en verbeteren zonder dat er ooit een gevaar is voor een hard fork.

Dit is iets waar zowel Bitcoin als Ethereum sinds hun ontstaan onder lijden. Mensen met XTZ kunnen stemmen over voorstellen voor protocolupgrades die door Tezos-ontwikkelaars zijn ingediend.

3. Chainlink (LINK)

Chainlink (LINK), opgericht in 2017, is een blockchain-abstractielaag die universeel verbonden smart contracten mogelijk maakt. Via een gedecentraliseerd orakelnetwerk laat Chainlink blockchains veilig communiceren met externe datafeeds, gebeurtenissen en betaalmethoden, waardoor de kritieke off-chain informatie die nodig is voor complexe smart contracten de dominante vorm van digitale overeenkomst wordt.

Zo levert Chainlink bijvoorbeeld real-life price feeds aan een groot aantal DeFi-applicaties. De price feeds zorgen ervoor dat de prijzen op zulke applicaties altijd betrouwbaar overeenkomen met de werkelijke prijzen.

2. Uniswap (UNI)

Uniswap (UNI) is een populair gedecentraliseerd handelsprotocol, bekend om zijn rol in het faciliteren van geautomatiseerde handel in gedecentraliseerde financiële (DeFi) tokens.

Net als PancakeSwap maakt UniSwap gebruik van de Automated Market Maker (AMM). Sterker nog, PancakeSwap is een letterlijke kopie van Uniswap, maar dan op de Binance Smart Chain in plaats van op Ethereum. Uniswap lanceerde in november 2018.

Uniswap streeft ernaar de tokenhandel geautomatiseerd en volledig open te houden voor iedereen die tokens bezit, terwijl het de efficiëntie van de handel verbetert ten opzichte van die op traditionele beurzen.

Uniswap creëert meer efficiëntie door liquiditeitsproblemen op te lossen met geautomatiseerde oplossingen en vermijdt de problemen die de eerste gedecentraliseerde beurzen teisterden.

In september 2020 ging Uniswap een stap verder door zijn eigen bestuurstoken, UNI, te creëren en toe te kennen aan vroegere gebruikers van het protocol. Dit voegde zowel rentabiliteitspotentieel toe als de mogelijkheid voor gebruikers om de toekomst vorm te geven - een aantrekkelijk aspect van gedecentraliseerde entiteiten.

1. Avalanche (AVAX)

Avalanche is een layer one blockchain die functioneert als platform voor gedecentraliseerde toepassingen en aangepaste blockchainnetwerken. Het is een van de rivalen van Ethereum, met als doel Ethereum te verdringen als populairste blockchain voor slimme contracten. Het wil dat doen door een hogere transactie-output van maximaal 6.500 transacties per seconde, zonder afbreuk te doen aan de schaalbaarheid.

Dergelijke transactiesnelheden zijn nodig voor grootschalig gebruik van DeFi, en dat is dan ook precies waar Avalanche zich op richt.