De Europese Raad en het parlement hebben voorlopig een overeenstemming bereikt om delen van de Anti Money Laundering (AML) en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) wetgeving, van de Europese Unie, uit te breiden om de cryptomarkt te beschermen.

Nieuwe tijdelijke wetgeving

Deze overeenkomst zal voor de meeste bedrijven in de cryptocurrency industrie gelden, dit betekent dat bedrijven die crypto diensten aanbieden details over hun klanten moeten controleren en bevestigen. Ook moeten bedrijven melding maken bij verdachte activiteiten. De tijdelijke wet omvat ook maatregelen om de risico‘s verbonden aan zelfbeheerde wallets te verminderen.

Wetgevers hebben speciale controles opgezet voor aanbieders van crypto diensten die transacties hebben tussen verschillende landen.

Een veiligere crypto sector

De financiële toezichthouder van de Europese Unie scherpt de regels aan om witwassen in de wereld van cryptocurrency tegen te gaan. Op 16 januari 2024 heeft de European Banking Authority (EBA), die toezicht houdt op de Europese banken, de regels voor het voorkomen van witwassen gewijzigd om ook van toepassing te zijn op crypto bedrijven.

De voorlopige AML-wet maakte deel uit van een groot scala aan wetsvoorstellen dat voor het eerst werd voorgesteld op 20 juli 2021 en bekendstaat als Markets in Crypto-Assets(MiCa), dat alle landen in de EU zal reguleren. Het heeft tot doel de strijd van de EU tegen witwassen en de financiering van terrorisme te versterken. Voordat de wet echt ingevoerd wordt, moet deze eerst aangenomen worden door het Europees Parlement en de lidstaten.