Staking vs. Verleihen

Da die Sparzinsen bei Banken so stark gesunken sind, haben Menschen begonnen, nach neuen Wegen zu suchen, um Renditen auf ihr vorhandenes Geld zu erzielen. Eine Möglichkeit dafür sind Staking und Lending. Wir erklären in diesem Artikel, was das ist, und gehen auf den Unterschied zwischen Staking und Lending ein.

Was ist Staking?

Die Blockchain-Technologie macht Staking möglich. Allerdings kann dies nur dann durchgeführt werden, wenn eine Blockchain den Proof of Stake (PoS)-Konsensalgorithmus verwendet. Dieser Algorithmus arbeitet mit mehreren Validatoren, die sich um die Verarbeitung von Transaktionen und die Erstellung von Blöcken kümmern.

Wenn jemand eine Transaktion durchführt, wird sie an das Netzwerk gesendet. Dann wird ein Validator ausgewählt, der alle innerhalb eines bestimmten Zeitraums erstellten Transaktionen prüfen darf. Nach der Prüfung werden die Transaktionen zusammengeführt und als Block zur Blockchain hinzugefügt.

Ein Validator wird anhand der Anzahl der Kryptowährungen ausgewählt, die er stakt, der sogenannten „Stake“. Der Stake besteht immer aus einer bestimmten Anzahl an Kryptowährungen. In den meisten Fällen ist es die native Kryptowährung des Projekts.

Je mehr Kryptowährungen ein Validator stakt, desto größer ist die Chance, dass er vom Netzwerk ausgewählt wird, um einen neuen Block zur Blockchain hinzuzufügen. Dabei sorgt der Stake auch für die Sicherheit der Blockchain.

Die anderen Knoten im Blockchain-Netzwerk überprüfen die Arbeit jedes Validators. Wenn eine Mehrheit des Netzwerks (mindestens 51 %) feststellt, dass ein Validator unrechtmäßig Transaktionen genehmigt und zur Blockchain hinzufügt, wird dieser Validator bestraft. In den meisten Fällen ist dies eine Geldstrafe, die aus dem Stake bezahlt wird, den der Validator hinterlegt hat. Mit dem Stake zeigt der Validator, dass er genügend Kryptowährungen besitzt, um eine mögliche Strafe zu zahlen. Je höher der Stake, desto höher das Risiko, eine große Geldsumme zu verlieren. Daher werden Validatoren mit einem hohen Stake eher ausgewählt als Validatoren mit einem niedrigen Stake. Schließlich sind sie die sicherste Wahl, weil sie mehr zu verlieren haben.

Validatoren erhalten eine Belohnung für die Arbeit, die sie leisten. Schließlich müssen sie viel Energie und Hardware bereitstellen, um Transaktionen zu verarbeiten. Durch das Einrichten eines Validators können Menschen also ein passives Einkommen erzielen.

Auslagern Ihres Stakes

Es ist nicht notwendig, selbst einen Validator einzurichten. Tatsächlich können Sie das Staking auch an einen anderen Validator auslagern. In diesem Fall senden Sie Ihre Kryptowährungen an einen Validator, dem Sie vertrauen, und erhöhen damit seinen Stake. Die Belohnung, die der Validator erhält, wird unter allen Nutzern verteilt, die bei diesem Validator gestakt haben.

Was ist Lending?

Lending ist eine weitere Möglichkeit, mit Hilfe von Blockchain und Kryptowährungen ein passives Einkommen zu erzielen. Allerdings unterscheidet sich die Vorgehensweise vom Staking.

Es gibt mehrere Krypto-Projekte, bei denen Nutzer Kryptowährungen an andere Nutzer verleihen können. Daher benötigen diese Projekte für ihren Betrieb immer einen Kreditgeber und einen Kreditnehmer. Der Kreditgeber verleiht seine Kryptowährungen an den Kreditnehmer.

Die Plattform, auf der dies geschieht, stellt sicher, dass diese beiden Nutzer miteinander verbunden werden

Als Nutzer können Sie nicht einfach so Kryptowährungen leihen. Denn die Plattform möchte sicherstellen, dass ein Nutzer seine Schulden zurückzahlen kann. Das lässt sich mit Staking vergleichen, bei dem das Netzwerk sicher sein will, dass ein Validator seine Geldstrafe zahlen könnte.

Ein Kreditnehmer muss daher Sicherheiten in Form von Kryptowährung hinterlegen, um andere Kryptowährungen leihen zu können. Aber wozu überhaupt leihen, wenn man dieselbe Anzahl an Kryptowährungen als Sicherheit hinterlegen muss?

Angenommen, ein Nutzer besitzt Bitcoin (BTC). Er sieht Chancen in Ethereum (ETH) und möchte in Ether investieren. Dafür müsste er jedoch seine Bitcoin verkaufen, was bedeutet, dass er seine Position in Bitcoin verliert und keinen zusätzlichen Gewinn mit Bitcoin erzielen kann. In diesem Fall könnte er seine Bitcoin als Sicherheit verwenden, um Ether zu leihen. Auf diese Weise behält er seine Position in Bitcoin, während er gleichzeitig auch eine Position in Ethereum eingeht.

Nach einer gewissen Zeit muss die Schuld zurückgezahlt werden. Wenn der Nutzer mit Ethereum eine positive Rendite erzielt hat, kann er diese nutzen, um seine Schuld zu tilgen, und erhält seine Bitcoin zurück. Wenn der Wert von Bitcoin in der Zwischenzeit ebenfalls gestiegen ist, hat der Nutzer somit auch eine nicht realisierte positive Rendite auf Bitcoin erzielt.

Nicht nur der Kreditnehmer kann davon profitieren. Denn er muss Zinsen auf die Kryptowährungen zahlen, die er geliehen hat. Diese Zinsen gehen an den Kreditgeber. So kann der Kreditgeber ein passives Einkommen mit den Kryptowährungen erzielen, die er an andere Nutzer verleiht.

Was ist der Unterschied zwischen Staking und Lending?

Der Hauptunterschied zwischen Staking und Lending liegt in der Art und Weise, wie Nutzer ein passives Einkommen mit ihren Kryptowährungen erzielen können.

Beim Staking muss der Nutzer einen Validator einrichten. Das bedeutet, Hardware zu kaufen, was sehr teuer sein kann. Anschließend muss eine große Geldsumme in Form von Kryptowährungen eingesetzt werden. Es ist schwierig, als Validator zu starten, wenn man nur wenige Kryptowährungen besitzt.

Lending hingegen ist deutlich einfacher, um Renditen auf Kryptowährungen zu erzielen. In den meisten Fällen müssen Sie zwar eine Mindestmenge an Kryptowährungen verleihen können, aber diese Menge ist viel geringer als beim Staking. Außerdem müssen Sie in diesem Fall keine Hardware kaufen, um ein passives Einkommen mit den Kryptowährungen zu erzielen, die Sie verleihen möchten.

Was sind die Vor- und Nachteile von Staking und Lending?

Der größte Vorteil von Staking und Lending ist, dass es Nutzern ermöglicht, ein passives Einkommen mit Kryptowährungen zu erzielen, die andernfalls nur durch einen Preisanstieg an Wert gewinnen könnten.

Durch das Staken oder Verleihen von Kryptowährungen erhalten Sie mehr Kryptowährungen. Das ist besonders vorteilhaft für Nutzer, die ohnehin geplant hatten, ihre Kryptowährungen langfristig zu halten.

Der Nachteil ist, dass Nutzer sowohl beim Staking als auch beim Lending riskieren, ihr Geld zu verlieren. Auch wenn eine hohe Rendite möglich ist, besteht immer das Risiko, dass Sie keine Rendite erzielen und der gesamte Stake verloren geht. Daher ist es wichtig, immer gründlich zu einem Krypto-Projekt zu recherchieren, bei dem Sie staken oder verleihen können.

Fazit

Staking und Lending sind beides Möglichkeiten, eine Rendite auf die gehaltenen Kryptowährungen zu erzielen. Der große Unterschied liegt darin, wie dies geschieht. Ein weiterer Unterschied ist das Risikoniveau, das beim Lending aufgrund der beteiligten Drittparteien höher ist.

Beim Staking müssen Nutzer einen Validator in einem Blockchain-Netzwerk betreiben oder ihren Stake an einen anderen Validator auslagern. Der Validator prüft Transaktionen und fügt dem Netzwerk Blöcke hinzu. Als Dank für seine Arbeit erhält er dafür eine Belohnung.

Nutzer können ihre Kryptowährungen auch an andere Nutzer verleihen, damit diese damit beispielsweise andere Investitionen tätigen können. Für die Kryptowährungen, die sie verleihen, erhalten sie einen Zinssatz, der vom Kreditnehmer gezahlt wird.

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